【全10項目】楽天証券とSBI証券を徹底比較！どう使い分ける？

こうやって使い分ける！

先に結論から見てみましょう！

全10項目徹底比較！

手数料で比較

以下に長々と比較表を載せますが結論だけ先に述べると

ということになります。

ポイント	SBI証券	楽天証券
内株	5万まで ▶︎50円 10万まで ▶︎90円 ー 100万まで ▶︎487円	5万まで ▶︎50円 10万まで ▶︎90円 ー 100万まで ▶︎487円
内株 (1日の取引量 が多い方向け)	10万まで ▶︎0円 20万まで ▶︎191円 30万まで ▶︎286円 ・・・ 100万まで ▶︎762円 以降100万毎 ▶︎+400円	10万まで ▶︎0円 ー 100万まで ▶︎858円 200万まで ▶︎2,000円 300万まで ▶︎3,000円 以降100万毎 ▶︎+1,080円
PTS取引	5万まで ▶︎47円 10万まで ▶︎86円 ー 100万まで ▶︎462円	5万まで ▶︎50円 10万まで ▶︎90円 ー 100万まで ▶︎487円
信用取引	10万まで ▶︎90円 20万まで ▶︎135円 50万まで ▶︎180円 50万〜 ▶︎350円	10万まで ▶︎90円 20万まで ▶︎135円 50万まで ▶︎180円 50万〜 ▶︎350円
信用取引 (1日の取引量 が多い方向け)	10万まで ▶︎0円 50万まで ▶︎239円 100万まで ▶︎477円 50万〜 ▶︎350円 以降100万毎 ▶︎+400円	10万まで ▶︎0円 ー 100万まで ▶︎858円 200万まで ▶︎2,000円 300万まで ▶︎3,000円 以降100万毎 ▶︎+1,080円
米株	0.45％	0.45％
中国株	0.26％	10万まで ▶︎500円 100万まで ▶︎0.5％ 100万〜 ▶︎5,000円
韓国株	0.9％	×
ロシア株	1.2％	×
ベトナム株	2％	×
インドネシア株	1％	1％
シンガポール株	1％	1％
タイ株	1％	1％
マレーシア株	1％	1％
IPO	無料	無料
単元 未満株	0.5％	× 買取請求のみ可
外貨建て MMF	無料	無料
貸株	無料	無料
内外 債券	無料	無料
日経225 先物	立会 ▶︎400円 J-NET ▶︎250円	278円
ミニ日経 225先物	立会 ▶︎40円 J-NET ▶︎25円	38円
日経平均 VI先物	400円	×
TOPIX 先物	立会 ▶︎400円 J-NET ▶︎250円	×
ミニ TOPIX 先物	立会 ▶︎40円 J-NET ▶︎25円	×
TOPIX Core30先物	46円	×
東証REIT 指数先物	46円	×
JPX日経 400先物	立会 ▶︎40円 J-NET ▶︎25円	×
東証 マザーズ 指数先物	38円	38円
日経225 オプション	0.2％	0.18％
TOPIX オプション	0.2％	×
JPX日経 400 オプション	0.2％	×
CFD	142円	×
金プラチナ銀	買付時 ▶︎2.0％ 売却時 ▶︎0	買付時 ▶︎2.5％ 売却時 ▶︎0

詳しくはSBI証券まで。

iDeCoで比較

減る公的年金額に対して、自分で年金を貯める人に向けて税制優遇がされるiDeCo。

税金を支払っている人ならばとてもお得な制度です。

そのiDeCoで比較してみましょう。

銘柄数はSBI証券のiDeCoの方が優れています。

詳しくはSBI証券　iDeCoまで。

ただ、楽天証券は1つのIDで証券資産と年金資産を管理できるのに対し、『証券会社のID』とは別に、『iDeCo口座のID』をもたなければいけないので、IDが増えるのは面倒という方は、楽天証券の方が向いているかもしれません。

※銘柄の内容にも大きな差があります。
『買いたい銘柄がこっちの証券会社になかった！』ということがないようにしましょう。

詳しくはこちらをご覧ください↓

投資信託で比較

『投資信託』で比較してみます。

※ノーロードとは手数料0円の投資信託のこと
※2018/12/25時点

数字で見ると、ややSBI証券の方が充実しています。

NISA・つみたてNISAで比較

まずはNISA口座について見ていきましょう。

比較ポイント	SBI証券	楽天証券
国内株式 手数料	0円 (単元未満株は通常の手数料)	0円
ETF 手数料	0円	0円
REIT 手数料	0円	0円
投資信託	2,705本	2679本
海外ETF 買付手数料	実質0円	実質0円
外国株式	9ヵ国	6ヵ国

続いてつみたてNISA口座です。

※銘柄数は2018年7月時点

こちらの記事では全証券会社の比較を載せていますのでぜひご覧ください↓

外国株式の取扱い数で比較

上の手数料比較にもありますが、外国株式の取り扱い数を見てみましょう。

銘柄数	SBI証券	楽天証券
米国株	約1,800	1,660
中国株	約1,400	915
韓国株	約60	×
ロシア株	約30	×
ベトナム株	約330	×
インドネシア株	約30	72
シンガポール株	約40	84
タイ株	約60	73
マレーシア株	約40	43
海外ETF	約360	362

手数料はSBI証券も楽天証券も1取引あたり約定代金の 0.45％、スプレッドも米ドル25銭で同じです。

→ただし、SBI証券に限ってはFX口座を開いている場合、FXのスプレッド0.5銭で米ドルを買い、それを現引という形で証券口座から株式を買うと0.5銭という格安スプレッドで取引が可能です。(1万通貨単位以上に限る)　詳しくはSBI証券まで。

IPO取扱い数で比較

2018年度の実績で比較してみます。

また、SBI証券にはIPOチャレンジポイントという仕組みが用意されていますので、IPOの利用を考えているならばSBI証券がオススメです。

銀行との連携で比較

住信SBIネット銀行、楽天銀行との連携で比較してみましょう。

取引ツールの使いやすさで選ぶ

各社ともにモバイルアプリはとても優れているので、初心者の方はモバイル中心の操作になるのではないでしょうか。

↓SBI証券株アプリの画面はこちら

↓SBI証券のweb画面はこちら

↓楽天証券iSPEEDの画面はこちら

↓楽天証券のweb画面はこちら

ロボアドで選ぶ

今はやりのロボアドバイザーで比較してみましょう。

SBI証券は人気のWealthNaviを利用できる点が魅力的です。

楽天証券の楽ラップは、実は利用手数料が安く、信託報酬の開示もわかりやすくて個人的にはとても好きです。

ポイントで選ぶ

今や現金と同等の価値のあるポイント・・！こちらで比較してみましょう。

比較ポイント	SBIポイント	楽天スーパーポイント
国内株現物	手数料の1.1%	手数料の1%
信用取引	×	手数料の1%
日経225先物・オプション	×	手数料の1%
投資信託	■コスト安銘柄：0.03〜0.05% ■その他：0.1%(残高1,000万以上の場合は0.2%)	■残高10万円ごとに4p(楽天銀行との連携済みの方のみ) ■積立の場合は買付手数料の全額(手数料0の投信は0)
国債	×	3万円ごとに1p
FX	×	10万円ごとに1p
金・プラチナ	手数料の1.0%	×
使い道	現金/nanaco/Tポイント/ANAマイル/JALマイル/PeX	楽天市場・楽天モバイル・ラクマなど楽天グループ/JALマイル
ポイント投資	×	○

詳細はこちら↓

一方で、これに対抗？してSBI証券も2019年春から新たなポイントプログラムを用意するようです。楽天ポイントよりTポイントを重視したい方はSBI証券が有利になるかもしれません。

そちらについてはこちらを

最後に

楽天証券は日経新聞を無料で読めることも魅力的ですし、SBI証券は何と言ってもその取引銘柄の数・為替コストが魅力的です。

『管理が難しいから証券会社はなるべく1つにしたい』ということでなければ、口座開設は手数料無料ですし、2つとも開いて、効率よく資金を運用してもいいかもしれません。