投資信託

【投資信託】儲かる1本の選び方は?4人のスターファンドマネージャー

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みにお
みにお
みにこさんに言われた通り、手数料の安いインデックスファンドを利用して長期・積立・分散投資しているよ!
みにこ
みにこ
素晴らしい!資産形成の王道の投資法です。では、今回は分散の逆、「みにこ流、儲かる1本」の選び方をご紹介しましょう。

儲かる1本の選び方

本当に儲かる投資信託は『儲けることができるファンドマネージャーのファンド』です。

みにお
みにお
そもそも投資信託というのは、上手な人に運用を任せると言う発想から生まれたものだもんね

投資信託は、インデックスファンドとアクティブファンドに分類できますが、ここで言う儲かるファンドというのは、アクティブファンドを指します。

インデックスファンド・・・日経平均株価などの指標と同じ値動きを目指すファンド

アクティブファンド・・・指標以上のリターンを目指すファンド

みにお
みにお
日経平均株価に組み込まれている銘柄を買えばいいだけのインデックスファンドとは違って、アクティブファンドはファンドマネージャーの運用力が試されるわけだね!
みにこ
みにこ
その通りです。

みにこ流でいくと、買ったほうがいい投資信託は儲かるアクティブファンド > インデックスファンド > 儲からないアクティブファンド』です。

ただし、インデックスファンドより成績のいいアクティブファンドは少ないと言われています。

みにお
みにお
じゃあ、センスの良いファンドマネージャーはどうやって見つければいいの?
みにこ
みにこ
基本的にファンドマネージャーは公開されていないので、コレと言った方法はありません。なぜかファンドを運営しているファンドマネージャーのファンド運営経験年数は開示されているのですが、みにこ的には、せめてアクティブファンドぐらいは名前を公開していて欲しいところです。・・・
みにお
みにお
え・・・!
みにこ
みにこ
もちろん、公開しているファンドマネージャーもいますよ。ひふみ投信で有名なレオスの藤野さんなどはそうですね。

ではその中でみにこが思う「スターファンドマネージャー」を紹介します!



稼ぐファンドマネージャーはこの人達だ!

みにこ
みにこ
公開されている範囲で見た、みにこ厳選『スターファンドマネージャー』です!

岩谷 渉平ファンドマネージャー

以下のファンドの運用を行う凄腕ファンドマネージャーです。

 厳選ジャパン

2017年の設定来の成績は21.2%

 DIAM新興市場日本株ファンド

2017年の設定来の成績は1,083.75%

みにこ
みにこ
岩谷ファンドマネージャーといえば、この『DIAM新興市場日本株ファンド』の運用で有名です。
ご覧いただければわかる通り、10年で10倍(1,000%!)という驚異的なパフォーマンスを出しています。
みにお
みにお
10倍!100万円買っていたら、1,000万円か〜!手数料なんてどうでもよくなるレベルだ・・。これぞアクティブファンドマネージャーという感じだね!
みにこ
みにこ
インデックスファンドの10年のリータンは、よくても10%程度なので、1,000%とは比べものにならないのです。
みにお
みにお
日経平均株価が10倍になるなんてあまり考えられないもんなー

苦瓜 達郎ファンドマネージャー

以下のファンドの運用を行う凄腕ファンドマネージャーです。

 大和住銀日本小型株ファンド

2004年の設定来の成績は257.2%

 ニッポン中小型株ファンド

2014年の設定来の成績は110.4%

みにこ
みにこ
徹底した企業調査により、「知名度がないだけのすごい会社」「偏見から低く評価されているけど、実力は十分な会社」に投資するスタイルの方です。
みにお
みにお
苦瓜さんの本、読んだことあるよ!
みにこ
みにこ
こちらのことですね。

苦瓜ファンドマネージャーの投資の極意が書かれた本です。初心者の方から株取引を行っている方まで様々な方にオススメです。

投資助言会社エンジェルジャパン

みにお
みにお
待って。投資助言会社って何?
みにこ
みにこ
簡単に言うと、銘柄選びのアドバイスをする会社です。
このエンジェルジャパンという投資助言会社は、4人ほどで運営されている会社で、その目利き力がすごいと話題です。

以下は、エンジェルジャパンがアドバイスを行っているファンドです。

 SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ

2006年の設定来の成績は287.5%

 SBI小型成長株ファンド ジェイクール

2005年の設定来の成績は73%

 SBI中小型成長株ファンド ジェイネクスト

2005年の設定来の成績は224.4%

SBI日本小型成長株選抜ファンド(愛称:センバツ)

2014年の設定来の成績は102.7%

 日興グローイング・ベンチャーファンド

2003年の設定来の成績は369%

 明治安田-小型株ファンド(愛称:グローイング・アップ)

2002年の設定来の成績は459.7%

 明治安田-新成長株ファンド(愛称:グローイング・カバーズ)

2004年の設定来の成績は227.4%

みにこ
みにこ
どれもこれも物凄いリターンを叩き出しているのです。「センスが良い」としか言いようがないですね・・・!

藤野 英人ファンドマネージャー

以下のファンドの運用を行う凄腕ファンドマネージャーです。

 ひふみ投信

2004年の設定来の成績は362.4%

みにお
みにお
この方は知ってる!テレビに出てたもん!
みにこ
みにこ
有名人ですね。ちなみに、ひふみ投信にはひふみプラス・ひふみ年金という商品もありますが、それぞれ販売窓口が異なるだけで、同じマザーファンドにて運用されています。



アクティブファンドを選ぶ時の注意点

純資産総額

みにお
みにお
わかった!少なすぎると危険!という話だね!
みにこ
みにこ
確かに少なすぎても良くないですね。純資産総額が20億〜50億を下回るファンドは繰上償還リスクがあるので避けましょう。

また、株式ファンドに限っては逆に多すぎても問題があります。

みにお
みにお
目安はどれぐらいがいいの?
みにこ
みにこ
「儲かる1本」を買いたいなら、300億を上回る株式ファンドは避けた方がいいように思います。
みにお
みにお
なんで?
みにこ
みにこ
こちらの記事にまとめていますので、是非読んでみてください

人気すぎると・・・

新規の買い付けが出来なくなります。

顧客の買い付けが多いと、それこそ純資産総額が増えすぎてしまうため、本来の運用方針に沿った運営が出来なくなり、新規の購入をストップさせられてしまうのです。

みにこ
みにこ
ちなみに、それまでに買い付けできていた方へ特に問題はありません。
みにお
みにお
人気のファンドは売り切れる前に買え!ってことだね
みにこ
みにこ
その通りです。また、1度買い付け停止されても、再度買い付けが再開するものもあるので、人気のファンドは定期的にウォッチしておくといいでしょう

ちなみに、上にあげた苦瓜ファンドマネージャーのファンド「大和住銀日本小型株ファンド」「ニッポン中小型株ファンド」は2018年12月現在、新規買い付けが停止させられています。

みにこ
みにこ
エンジェルジャパンのファンドも、よく買い付け停止になっています。(現在は再開しています)



まとめ

儲かる1本を探すには

スターファンドマネージャーのファンドを買う
純資産総額が20〜50億以上300億以下のものが狙い目
スターファンドマネージャーのファンドは人気で売り切れることが多いので、要確認

さあ、これを機に、運用のうまいスターファンドマネージャーの腕を信じて、お金を託してみてはいかがでしょうか。

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miniko
Instagramにお金の話を投稿し始めて9ヶ月 フォロワー2.7万人達成! ■元為替ディーラー(銀行員) ■元運用会社(リスク管理部門) ■証券アナリスト1次(2次は取ってません?) ■FP ■金融工学専攻 ■デリバティブ開発 ■アプリ開発 ■0歳児ママ 「本当に役に立つ金融教育」「投資信託」の普及に力を入れています。